美财政部祭KYC新规!单笔交易超过万美元受监管

美国财政部上周五(18日)发布一套标准数字货币的议案,锁住说白了的「非代管钱包」,将来英国数字货币使用人若期待将手里代币总,从数字货币交易中心迁移到自身本人的虚似钱包上,很有可能务必遵循新的「掌握顾客」(KYC)要求。
依据拟议中要求的最新通知,假如群众在单天内,要从去中心化交易中心推送使用价值超出10,000美金的数字货币到个人钱包,就务必向交易中心出示将转账钱包任何人的本人新闻资讯。
交易中心也务必交易量并存放相关这类买卖的记录,包含按时收益使用价值超出1万美元的转账记录,或者保存使用价值超出3,000美金的买卖记录。
也就是说,去中心化数字货币交易中心的客户假如要想把拥有的财产转移到自身的个人钱包或别人的钱包,要是转账的使用价值超出3,000美金,就务必出示个资,并且交易中心也务必向国家财政部金融犯罪稽查网络主管部门(FinCEN)收益使用价值超出1万美元的本人或机构买卖。
若再加上最近的另一个提议,美国财政部的新对策将造成 本人和交易中心很有可能会加快迁移务必开展转账的数字货币,另外也会提升交易中心务必收益给国家财政部的个资买卖信息量。
这会促使数字货币行业更贴近传统式金融机构体系,但也很有可能让考虑到进到数字货币行业的投资者越来越心宽、安心资金投入这方面行业,可是也毁坏区块链技术性初期服务承诺给与隐私保护与自身整治的服务承诺。
美国财政部在新闻稿件上说,新要求将结束「数字货币买卖收益」中的系统漏洞。国家财政部说,大家可在2021年1月4日以前对此项要求议案明确提出建议或感恩回馈。
国家财政部的文档表明:「FinCEN评定强调,如今存在重特大的北京国安重中之重,因而必须要让此项建议以高效率的程序执行并执行这一要求。」
文档还提及,英国政府发觉,非法分子日渐提升 运用兑换数字货币(CVC)来开展国际性恐怖份子股权融资、买武器装备、避开封禁和海外洗黑钱,及其交易受管控的物资供应,交易失窃和欺骗性的身份证、侵入设备、仿冒品、故意软体和别的电脑上黑客专用工具,枪械和有害化工品。
实际上早在上个月,数字货币交易中心水龙头Coinbase执行长BrianArmstrong就曾文章,表明特普朗政府部门提前准备匆忙制订标准,规定交易中心为接纳转账至自主代管的钱包改动KYC新闻资讯。他那时候警示说,这一举动会为数字货币使用人产生非常大的麻烦。
此项新要求大概是遵循金融业行動尤其协作组(FATF)上年规定其会员国对虚似财产服务项目出示商家(VASP)执行的KYC标准,这也是数字货币交易中心和别的新创业人务必遵循的「旅游标准」(travelrule)。


那时候FATF的引导提议,本人的数字货币钱包可被视作是虚似财产服务项目出示商家(VASP):假如VASP是普通合伙人,那麼应当规定它在其业务流程所在城市的司法部门管辖区得到 批准或申请注册,其决策要素很有可能包含世界各国所考虑的多个要素。

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